У кого страны берут кредиты

Самые крупные кредиты в истории

Как подобрать идеальный кредит не потратив на это и 10 минут?

В нашем представлении кредит – деньги, которые банк выдаёт человеку или организации. Но страны и финансовые учреждения тоже дают друг другу в долг. В статье мы собрали примеры крупнейших международных займов в истории.

Покупка Соединёнными штатами Америки Луизианы

Когда Луизиана была колонией Испании, граждане США могли вести экспортную торговлю через Новый Орлеан, имели право на навигацию по всей реке Миссисипи. Они использовали территорию как перевалочный пункт при перевозке важных продуктов между западными и восточными штатами. Однако в 1798 году договор расторгли. Позже Луизиану передали под контроль Франции.

Американцы отправились в Париж для переговоров о покупке восточной части Луизианы – именно она нужна была для торговли. Однако Наполеон дал добро на продажу всей территории. Изначально США были готовы заплатить за территорию Нового Орлеана 10 млн долларов. Французы заявили, что могут продать всю Луизиану за 15 млн долларов. 2 мая 1803 года договор был подписан. Купленная американцами территория в два раза превосходила тогдашний размер США.

Для оплаты Луизианы Штаты использовали облигации. Поэтому сделку считают облигационным кредитом. Поскольку Франция не хотела покупать или обменивать американские облигации, американские дипломаты подсказали выход, который устроил всех. Облигации удалось обменять на наличные через два банка – банкирский дом Баринга в Лондоне и банк Хоупа в Амстердаме.

В банке Баринга облигации хранились вплоть до банкротства в 1995 году. Сейчас их судьба неизвестна.

Правительственные займы Великобритании и Франции

До середины 50-х годов прошлого века США были монопольным кредитором по межправительственным займам. Только с 1946 по 1950 годы страна выдала кредитов на 30,4 млрд долларов. 2/3 из них пришлись на страны Западной Европы.

Самым крупным считается заём 3750 млн долларов. Эту сумму взяла в кредит Великобритания.

Страна должна была рассчитаться за 50 лет. Ставка составила 2% годовых. Выдача займа сопровождалась требованиями. Великобритания должна была отменить валютные ограничения и другие преграды, чтобы американский капитал свободнее проникал в стерлинговую зону.

В мае 1946 г. США дали 650 млн долларов в кредит Франции сроком на 35 лет. По договору половину предоставленной суммы государство должно было пустить на оплату американских военных материалов, оставшихся после войны во Франции.

Кредит России от МВФ

Один из крупнейших в истории кредитов предоставили нашей стране. Это было в марте 1996 года. Заём выдал Международный валютный фонд. Россия получила 10,1 млрд долларов через механизм расширенного финансирования. Деньги нужно было использовать в течение трёх лет. Первый год средства перечисляли ежемесячными траншами, далее – раз в квартал.

Конечно, не обошлось без условий. Россия должна была сократить дефицит государственной казны до 2% ВВП к 1998 году и снизить инфляцию до 6,9% в год. Кроме того, снизились таможенные пошлины на импорт, сняли ограничения на ввоз алкоголя, ликвидировались экспортные пошлины на газ и нефть.

Из всей суммы кредита Россия использовала лишь 5,8 млрд долларов. Эти деньги позволили достичь в 1996 г. соглашения с государствами-кредиторами в рамках Парижского и Лондонского клубов. Страны договорились о досрочном реструктурировании внешнего долга бывшего СССР.

Отметим, что Россия является членом МВФ с 1992 года. За это время она получила займы на сумму более 22 млрд долларов.

Кредит для ВТБ

Банки тоже берут кредиты, в том числе международные. В 2011 году банк ВТБ привлёк рекордный трёхлетний синдицированный кредит – 3,13 млрд долларов под годовую ставку LIBOR плюс 130 базисных пунктов. Особенность синдицированного займа в том, что одному заёмщику кредит выдают сразу несколько кредиторов. Каждый участвует в сделке в определённой доле. При этом заключается лишь одно кредитное соглашение. До ВТБ рекорд поставил Внешэкономбанк, который привлёк таким же образом 2,45 млрд долларов.

В сделке с ВТБ участвовали сразу 30 банков из 16 стран Северной Америки, Европы и Азии.

Среди них The Bank of Tokyo-Mitsubishi, BNP Paribas, Deutsche Bank, Goldman Sachs, Mizuho Corporate Bank, Morgan Stanley, The Royal Bank of Scotland и другие.

Привлечённые деньги банк направил на корпоративные цели (в том числе рефинансировал имеющуюся задолженность по синдкредиту), а также на кредитование заёмщиков.

В банке подчеркнули, что кредит стал рекордным не только по объёму, но и по ставке.

Чем отличаются международные кредиты

Об особенностях международных кредитов рассказал Сурен Айрапетян, управляющий партнер Rebridge Capital: «Ошибочно полагать, что эти кредиты во всём похожи на маленьких собратьев. Огромные суммы, сравнимые с ВВП страны, не под силу дать в кредит даже самому большому банку. В одиночку осилить не сможет ни один из существующих игроков. В зависимости от того, какие организации и по какой схеме выдают деньги, суперкредиты делятся на три вида. Первый – синдицированные кредиты. Для выдачи такого займа банки образуют консорциум. Если говорить простым языком, то объединяются в группу, чтобы стать сильнее. Обычно в консорциуме присутствуют банки разных стран. Так рисков «команда» несет меньше. Ещё одна любопытная особенность синдицированного кредита – это его интересность для финансовых организаций. Верно говорится в анекдоте: «Когда ты должен банку 100 долларов – это твои проблемы, а когда ты должен 100 миллионов долларов – это проблемы банка». В реальной жизни всё именно так. Банки сами помогают собирать документы и оформлять бесчисленное число бумаг, которые нужны для того, чтобы появилась возможность выдать кредит. Суперзаёмщики в глазах банков куда привлекательнее, чем обычные.

Второй вид – оплата государственными облигациями. Этот вид сделки является кредитом лишь отчасти. И применяемся только в том случае, если одна из сторон – это государство. Государственная облигация – это долговая ценная бумага, владелец которой имеет право в оговорённый срок получить от выпустившего её лица заранее оговорённую сумму денег или получать купоны, оставляя саму облигацию себе. Суть таких сделок выглядит следующим образом: государство покупает что-либо, вместо денег заплатив облигациями. Покупатель получит спустя время оговорённую сумму плюс проценты.

Третий вид – кредиты МВФ. Международный валютный фонд представляет собой нечто наподобие огромного интернационального кооператива. Каждая страна при вступлении уплачивает денежный взнос. Совокупность таких взносов составляет «банк» МВФ. Решение о том, кому и на какие цели предоставлять кредиты, принимают 24 члена исполнительного совета: министры, чиновники и политики тех стран, что входят в организацию. Один раз в год устраивают собрание, во время которого принимается план действий на год. Заёмное финансирование МВФ получают страны, попавшие в беду. Детали этих кредитов очень индивидуальны. Лимиты, требования и прочие мелочи часто пересматриваются».

Источник

Внешний долг России

Международный или внешний долг страны — это все обязательства государства перед другими странами, фондам и субъектами международного права. В него входят задолженность по ценным бумагам, зарубежным кредитам, гарантии под займы, выданные национальным компаниям, а также обязательстве по внешнеторговым операциям бюджетных учреждений. В мире практически не встречаются страны без внешнего долга и РФ не исключение.

Откуда появился внешний долг России, и какова его структура на сегодняшний день, расскажет специалист сервиса Бробанк.

Информация обновлена 21.01.2021 года.

Как в РФ появился внешний долг

В 1991 году СССР распался, а Российской Федерации достался «по наследству» долг союзных республик. Такой решение обосновано тем, что остальным республикам было предложено официально отказаться от своих долей в зарубежных активах Союза.

На тот момент обязательства иностранным государствам состояли из общей задолженности Союза. Но с 1992 по 1998 год Россия ее увеличила, тем что взяла 8 кредитов у МВФ на общую сумму 22 млрд долл. США. Внешний долг продолжал расти, а после обвала в 1998 году он достиг в общей сложности 188 млрд долл.

С этого времени Россия стала понемногу выплачивать задолженность. С 2000 года РФ ни разу не просила в МВФ новые транши. К 2005 году РФ погасила обязательства перед МВФ, а к 2006 году полностью рассчиталась с Парижским Клубом. Сумма государственного долга после этого составил 53 млрд долл., ровно столько, сколько державе досталось после развала Союза.

В рамках расчетов по долгам бывшего СССР Россия выплатила задолженность Уругваю, Чехии, Болгарии, а также Словении и ОАЭ на сумму 1,104 млрд долл. Финляндии и Черногории — еще на 3,65 млрд долл. КНР — 0,4 млрд швейцарских франков, а Кувейту — 1,72 млн долл. Последняя выплата прошла в 2017 году странам Боснии и Герцеговине в сумме 125 млн долл. Не все долги выплачивались деньгами. Часть расчетов производили товарами, сырьем, технологиями или научными разработками.

К 2002 году РФ уже была должна 146 млрд долл. И зарубежные обязательства долгий период времени росли, вплоть до суммы в 0,5 трлн долл. После экономического кризиса в 2008 году внешний долг страны перестал увеличиваться, но уже через год темпы возросли и к 2012 году сумма задолженности достигла докризисного размера. Максимальную сумму долга Россия набрала к 2014 году, размер задолженности тогда превысил 0,7 трлн долл.

В связи с запретом предоставлять резидентам РФ кредиты сумма задолженности стала постепенно уменьшаться. С декабря 2014 до весны 2015 года Россия смогла выплатить 0,1 трлн долл. Общий долг снизился, но в стране произошел валютный кризис и резко обрушился курс рубля. В период моратория на кредитование за рубежом Россия сумела снизить внешний долг на 0,2 трлн долл., но при этом снизились и золотовалютные запасы страны.

Как выплачивался долг СССР

План Российской Федерации был такой: страна берет на себя все долги СССР за отказ бывших союзных республик от заграничных активов. Предполагалось, что объем активов превысит долги СССР. Но расчет оказался неверным.

Некоторые развивающиеся страны должны были Российской Федерации около 150 млрд долл. на момент вступления РФ в 1997 году в Парижский Клуб. Но по уставу Клуба новая страна-участница была обязана списать должникам долги за поставку вооружения. А именно эта статья составляла до 80% от общего размера активов.

Кроме этого Россию обязали списать задолженности всем бедным и развивающимся странам. По итоговым вычислениям оказалось, что другие страны должны России всего 8 млрд долларов. Что в общей структуре долга покрывало не больше 5% от общего размера задолженности СССР.

После таких изменений российская экономика оказалась не в состоянии выплачивать задолженность по указанному графику. Парижский и Лондонский клубы предоставляли отсрочки по выплатам очередных сумм, а в 1992 году РФ предложили пакет помощи от Европы на 24 млрд долл. Однако из этой суммы Россия получила только 13,6 млрд. Но кроме этого в пакет помощи входили и отсрочки по уплате задолженностей на сумму около 7 млрд долл. Поэтому почти 1/4 суммы фактически получена не была, а ушла на обслуживание текущих обязательств.

России удалось договориться с Парижским Клубом о предоставлении реструктуризации на 10 лет с пятилетним льготным периодом. По итогам соглашения Россия должна была выплатить 45% общей задолженности до 2020 года, а оставшиеся 55% — до 2115 года. Это при условии, что выплаты начнутся сразу после окончания льготного периода.

Лондонский Клуб также реструктуризировал выплаты долга. Льготный период по задолженности составлял 6 лет. Россия отдавала долги СССР некоторым странам не только деньгами, но и строительными, высокотехнологичными товарами и другими активами.

В 2017 году Россия вернула последнюю задолженность Советского Союза. Министерство финансов перечислило Боснии и Герцеговине 125 млн долл. за товары, которые Югославия давала еще Советскому Союзу. Этот платеж был совершен 8 августа 2017 года. РФ потребовалось 26 лет, чтобы закрыть «унаследованный» долг.

Внешняя задолженность РФ в 2019 году

С 2014 года чистый долг России снизился до отрицательных показателей. Со второй половины 2019 года задолженность Российской Федерации полностью покрылась ликвидными активами расширенного правительства. Это означает, что если бы стране пришлось немедленно выплатить всю сумму долга, она сделала бы это только за счет депозитов государственных органов в ЦБ и коммерческих организациях.

В период с 2014 по 2019 год Россия соблюдала строгую дисциплину в макроэкономике. Но у такого подхода есть и отрицательная сторона — возникает недостаток внутренних стимулов для улучшения экономического состояния страны.

Список финансовых активов превосходил в конце августа 2019 года задолженность РФ. По данным РБК наблюдались такие показатели:

1. Размер задолженности федерального правительства, регионов и муниципалитетов на 01.08.2019 года составила 16,2 трлн руб. РФ.
2. Ликвидные государственные активы, которые включают депозиты Банка России и в других банках в национальной и инвалюте, на 01.08.2019 г. составила 17,6 трлн руб.
3. Чистый долг расширенного правительства — около 17 трлн руб. В 2018 году этот показатель снизился до 14,6% ВВП, а госактивы увеличились до 13,4% ВВП.
4. Государственные депозиты на сумму 6,5 трлн рублей и валюта, которую приобрело Министерство финансов в январе-августе по бюджетному правилу — 2,1 трлн руб. Эти деньги еще не переведены в ФНБ.
5. В Пенсионном Фонде и на депозитах в Казначействе и банках — 0,6 трлн руб.

На увеличение показателей повлияли два обстоятельства. Первое — из-за санкций и закрытия внешних рынков государству пришлось накапливать деньги для покрытия собственных расходов. Второе обстоятельство — кризис 1998 года вынудил Россию вести политику, когда краткосрочные займы оказались недоступными, и обслуживать их стало сложно.

Почему Россия так быстро рассчитывается с долгами

По темпам уменьшения внешнего долга Россия вышла на 1 место среди стран Европы, Африки и Ближнего Востока. Чуть больше, чем за 4 года России удалось снизить долг на 36%. В 2014 году задолженность составляла более 700 млрд долларов, а в 2019 году — 467 млрд долларов. Для сравнения, Венгрии на сокращение долга на 27% понадобилось 8 лет.

Россия активно снижала задолженность с 2014 года, но последний этап уменьшения охватил не только финансовый сектор. В первой половине 2019 года увеличились вливания в облигации федерального займа (ОФЗ). Это компенсировали выплатами государственных организаций, которые погашали обязательства перед другими странами.

Первое место по выплате долгов Россия заняла вынужденно. Это произошло в основном из-за закрытия рынков капитала. Занимать деньги теперь либо очень дорого, либо вообще невозможно. С одной стороны резкое сокращение внешней задолженности России усиливает давление на российский рубль, а с другой стороны влияние внешнего долга на рубль в целом заметно уменьшается.

Прогнозы UBS — в дальнейшем сокращение задолженности может вызвать отток капитала частного сектора. А это в свою очередь отрицательно скажется на курсе российского рубля.

Внешний долг мировых держав, спрогнозированный МВФ

Для сравнения внешнего долга РФ с долгами других стран следует пояснить, что экономика каждой страны уникальна, как и методика ведения учета. Так, например, долг Японии на 2015 год достигал 250% годового ВВП, что означает, что все японцы могли бы 2,5 года работать только на исполнение внешних обязательств. Но при этом Япония один из главных кредиторов США.

А если бы все страны потребовали возврат своей дебиторской задолженности, еще неизвестно какое из государств оказалось бы в самом критичном положении. Поэтому, когда говорят о внешнем долге государства, всегда привязывают значение к показателю ВВП для наглядности и сопоставимости показателей.

Кроме реальных данных внешнего долга стран мира МВФ составляет еще и прогнозируемые показатели, которые приведены в процентах к годовому ВВП государства:

Страна	2020	2021	2022	2023
Австралия	38,74	36,12	34,18	32,24
Беларусь	49,63	47,49	46,12	43,22
Канада	81,16	78,68	74,41	74,26
Китай	57,56	60,45	63,05	65,45
ЕС	76,76	74,63	72,41	70,16
Россия	19,95	20,01	20,14	20,35
Украина	71,68	66,92	63,05	59,37
Великобритания	85,18	84,52	83,62	82,51
США	111,26	113,12	115,23	116,87
Япония	232,29	231,43	230,71	229,65

Из приведенных прогнозируемых данных, которые составил МВФ видно, что Россия находится в одном из наиболее выгодных положений по сравнению с другими странами по внешнему долгу. Прогноз был составлен и опубликован еще в 2017 году по 185 странам, поэтому текущие показатели могут значительно отличаться от прогнозируемых, но для наглядности их достаточно.

Состояние долга России на сегодня

В таблице приведена структура внешнего госдолга России на 1 января 2021 года по официальным данным Минфина РФ:

Категория долга	млн долларов США
Государственный внешний долг РФ (включая обязательства бывшего Союза ССР, принятые Российской Федерацией)	56 478,0
Задолженность двусторонним кредиторам — не членами Парижского клуба	349,5
Задолженность многосторонним кредиторам	473,8
Долги по внешним облигационным займам	38 257,7
внешний облигационный заем с погашением в разрезе по годам в:
2022 году	2 000,0
2023 году	3 000,0
2025 году	2 148,1
2026 году	3 000,0
2027 году	920,6
2027 году	2 404,6
2028 году	2 499,9
2029 году	3 000,0
2030 году	2 250,1
2035 году	4 000,0
2042 году	3 000,0
2043 году	1 500,0
2047 году	7 000,0
Задолженность по ОВГВЗ	2,7
Прочая задолженность	22,6
Госгарантии РФ в инвалюте	17 679,7

В соответствии со ст. 6 Бюджетного кодекса РФ в состав внешнего госдолга России включены обязательства в инвалюте.

Посмотреть какой внешний долг у России в режиме реального времени можно по этой ссылке. Там видны данные только по общей задолженности, но и в пересчете на душу населения, на год и на текущий момент.

Клавдия Трескова — высшее образование по квалификации «Экономист», со специализациями «Экономика и управление» и «Компьютерные технологии» в ПГУ. Работала в банке на должностях от операциониста до и.о. начальника отдела обслуживания частных и корпоративных клиентов. Ежегодно с успехом проходила аттестации, обучение и тренинги по банковскому обслуживанию. Общий стаж работы в банке более 15 лет. treskova@brobank.ru

Комментарии: 17

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Скажите пожалуйста, почему нам говорят, что внешний долг уменьшается, а на деле он вырос в два раза(в долларах США)? countrymeters.info/ru/Russian_Federation/economy
Я по этому счётчику смотрел долг 29.12.2019, он составлял 485 млрд. $
11.01.2020 он уже был 875 млрд. $
15.01.2020 правительство отправили в отставку.
Или счётчик по данным МВФ врёт?

Уважаемый Виктор, вся информация, приведенная в статье, основана на данных, опубликованных Минфином РФ, что является официальным источником сведений в стране.

Разводка страны на бабло !Один сольдо плюс один сольдо будет пять сольдо !

Ваш Минфин упоминает не весь долг, а только госдолг РФ.

Ну задолженность частных компаний почему должна относиться к долгу России?

Народ не понимает.
По данным ЦБ, совокупный внешний долг России к 1 января 2021 года сократился до 470,106 млрд. долларов США. Вот это понятно……..а 0,5 триллиона не очень

а можно все посмотреть доки есть ?

Получается в долгах , как в шелках. А говорили что рассчитались.

Почему такие противоречия, а именно:
— В 2017 году 8 августа Россия заплатила последние долги СССР.
— Но тем не менее, в таблице о состоянии долга России на сегодня указано: Государственный внешний долг РФ (включая обязательства бывшего СССР, принятые РФ) — 56 478,0 млн долларов США.
— Вопрос: в чём причина таких противоречий? Разве не все долги СССР были погашены в 2017г.?

Добрый день, Людмила Ивановна, в 2017 году по данным информагентства РИА Новости российский Минфин сообщил о том, что долг СССР был погашен перед всеми странами, кроме Южной Кореи, с которой было запланировано рассчитаться к 2025 году. Так как точных сведений о структуре статьи под названием «Государственный внешний долг РФ (включая обязательства бывшего Союза ССР, принятые Российской Федерацией)» Минфин не указывает, вероятно речь идет именно об этой задолженности.

Здрпаствуйте, скажите, как влияет ВВП на бюджет страны? Почему ввв 115трлн.₽ а госбюджет 25 трлн₽ и как может расти ВВП, когда экономика в 20 году сработала в минус!? Или ВВП на цифрах растет благодаря инфляции?

Уважаемый Алексей, ВВП позволяет оценить динамику экономического роста страны. Если ВВП увеличивается, значит, внутри страны производится больше товаров и услуг. Значит, за год спрос на них вырос, а вместе с ним и налоговые отчисления, доходы страны. Если ВВП уменьшается, то, как правило, это свидетельствует о начале экономического кризиса. Спрос на товары и услуги падает. Доходы государства и производителей снижаются. Также размер ВВП говорит о масштабах экономики.

Вот, что плохо в этой статье написано, так это как обычно, человеку с недалёким умом не понять, что там написано. Дорогие эксперты, будьте добры, в следующий раз напишите проще. Примерно вот так. Мы никому, ничего не должны! Или вот так. Мы должны таким-то странам, перечень стран и сколько должны. Про ВВП, не интересно, у нас оно, растёт за счёт природных ресурсов, а они, когда-то закончатся. Чуток за счёт сельского хозяйства и оборонной промышленности. Сравнить Японию и Россию, это как лето и зима. В стране, где нет природных ресурсов, есть всё и даже больше, а какого качества. Самого высокого! И в стране, где находятся более 40% запасов природных ресурсов всей земли, нет ничего, по отношению к Японии. Жалкое нищенское житие.

Брали займы под свои будущие возможности, делали расчеты. И вдруг резко начали их снижать. Зачем? Чем страшен для страны госдолг? Госдолги у всех ведущих стран намного больше чем нас. Это что за решения такие? Какое ведомство и как отвечает
практически за неверно принятые решения по займам?

Уважаемый Владимир, если какие-либо изменения в банковской или финансовой сфере утверждены на государственном уровне, то оспорить их с точки зрения частного видения ситуации нельзя. Такого механизма недоверия госполитике попросту нет. Что касается правильности решений, то для регуляции отношений в конкретной сфере применяется целый комплекс аналитических мероприятий. До окончательного утверждения тех или иных нововведений происходит тщательная проработка всех вопросов, поэтому назвать их неверными несколько опрометчиво.

Из таблицы видно, что внешний долг не показательуспешности страны. Вывал — чем меньше долг, тем хуже живет население. РФ держит за рубежом сотни млрд. и в то же время берет кредиты и причём не известно на что. Вкладывают в развитие других стар, в особенности США, а своё производство дышит на ладан. Так может поступать только враг.

Источник